AML-KYC-beleid
Overzicht AML/KYC van SpinMills Casino: SpinMills Casino is eerlijk en legaal. Gereguleerde Nederlandse internetcasino’s volgen de WWFT, de Saoedische wetgeving en EU-richtlijnen 5 en 6. Dit KYC- en AML-beleid legt uit hoe we terrorismefinanciering en witwassen voorkomen en tegelijkertijd de identiteit van spelers verifiëren om ervoor te zorgen dat ons platform verantwoord en legaal wordt gebruikt.
We willen veilig en eerlijk spel voor iedereen. Dit beleid beschermt SpinMills en haar spelers tegen juridische problemen en zorgt voor betrouwbaar online gamen.
We willen dat alle deelnemers veilig en eerlijk spelen. Door dit beleid te volgen, beschermen we SpinMills en haar spelers tegen juridische problemen en bieden we een betrouwbare online game-ervaring.
1. Doelen
Ons AML/KYC-beleid is gericht op:
Voorkomen van financiële criminaliteit: Voorkomen van witwassen en terrorisme op ons platform.
Verifiëren van identiteit en geschiktheid: Ervoor zorgen dat elke speler 18 jaar of ouder is en niet op uitsluitings- of sanctielijsten staat.
Als casino met een Nederlandse vergunning voldoen we aan de WWFT-, KSA- en EU-regelgeving.
Bescherm eerlijke spelers en ons casino tegen fraude, diefstal en andere misdrijven.
2. Wettelijke basis
De volgende wet- en regelgeving is bepalend voor onze KYC- en antiwitwasmaatregelen:
Wwft: Nederlandse wet die financiële waakzaamheid vereist om witwassen en terrorisme te voorkomen.
De regelgeving van de Nederlandse Kansspelautoriteit omvat grondige authenticatie en surveillance van spelers.
EU-richtlijnen (5e en 6e antiwitwasrichtlijn): Gestandaardiseerde preventie van witwassen in alle lidstaten.
De AVG zorgt ervoor dat we veilig en legaal omgaan met persoonsgegevens tijdens AML/KYC-processen.
Sancties: Screening van spelers op verboden partijen om te voldoen aan internationale en nationale sancties.
SpinMills Casino voldoet aan de Nederlandse en internationale vereisten ter voorkoming van financiële criminaliteit.
3. CDD – Klantonderzoek
Elke nieuwe speler van SpinMills Casino doorstaat het Klantonderzoek om de identiteit te verifiëren en risico’s te beoordelen. Standaardcontroles voor alle spelers, uitgebreidere controles voor gevallen met een hoog risico.
3.1 Standaardverificatie; Initiële controles
De basisgegevens van spelers worden verzameld en geverifieerd bij aanmelding:
Volledige naam (identiteitsbewijs).
Geboortedatum (ter verificatie dat de speler 18 jaar is).
Adres (huidige woonplaats).
Contactgegevens (e-mailadres en telefoonnummer).
Nationaliteit
IBAN voor stortingen en opnames.
Spelers kunnen documentatie nodig hebben om deze gegevens te verifiëren. We kunnen een paspoort of identiteitskaart opvragen (ter verificatie van naam en leeftijd), een recente energierekening of bankafschrift (ter verificatie van adres) en een verificatie van de bankrekening. We controleren automatisch en veilig de identificatie en het adres met behulp van betrouwbare externe diensten. Voordat we de speler volledige toegang tot onze diensten geven, vragen we om meer informatie of bewijs als een detail verdacht is.
3.2. Verbeterde due diligence voor EDD
Soms voeren we uitgebreide due diligence uit voor extra beveiliging. Rode vlaggen, grote transacties, vreemd of complex accountgedrag, spelers uit risicovolle regio’s of andere factoren kunnen EDD veroorzaken. Onder EDD kunnen we: – Aanvullende informatie verifiëren: Dit kan een videochat vereisen om de identiteit te verifiëren of notariële documenten op te vragen.
Bewijs van de herkomst van het geld opvragen: Om uw gokgeld te verifiëren, kunnen we loonstrookjes, bankafschriften of andere inkomensbewijzen opvragen.
Accountactiviteit monitoren: Ons complianceteam zal transacties nauwlettender en regelmatiger controleren.
Screenen op PEP/sancties: Als u een politiek prominente persoon bent of op een sanctielijst staat, zullen we u verder onderzoeken.
Als we deze extra controles niet kunnen uitvoeren, kunnen we grote opnames uitstellen of weigeren en het account opschorten of annuleren. Deze voorzorgsmaatregelen zijn genomen om te voldoen aan de wet en om het casino en de speler te beschermen.
4. Continue monitoring
Onze aandacht blijft ook na registratie. SpinMills Casino controleert voortdurend spelersaccounts en transacties op verdachte activiteiten. We zijn op zoek naar:
Ongebruikelijke patronen: Grote of frequente stortingen/opnames of snelle veranderingen in het gokgedrag.
Inconsistente gegevens: Afwijkingen tussen uw account- en betalingsgegevens, of enige aanwijzing voor onjuiste informatie. Accountproblemen: Bewijs van meerdere accounts of verdachte accounttoegang vanaf meerdere apparaten.
Gemiste verificatie: Het niet bijwerken van KYC-documentatie wanneer vereist, met name vóór grote opnames of aanzienlijke inactiviteit.
Als er iets verdachts wordt gevonden, zal ons complianceteam het account controleren. We kunnen de speler om verduidelijking of meer documenten vragen. Regelmatige spelers kunnen worden gevraagd om gegevens periodiek te verifiëren. Continue monitoring helpt ons om problemen te identificeren en de naleving te handhaven.
5. Verificatie van de financieringsbron
De financieringsbron van een speler moet mogelijk worden geverifieerd, met name bij grote transacties. Om ervoor te zorgen dat het gokgeld van SpinMills niet illegaal wordt verkregen, kunnen we bewijs van de financieringsbron opvragen bij extreem hoge of frequente stortingen.
Enorme winsten of opnames: Als uw uitbetalingsverzoek buitensporig is, met name gezien uw stortingsgeschiedenis.
Hogere accountlimieten: Een grote storting of inzetverhoging aanvragen.
We merken het als u cryptovaluta gebruikt om uw account te financieren.
Wanneer we bewijs van financiering nodig hebben ,moet u een bewijs van herkomst overleggen. Dit kan het volgende omvatten:
Inkomensbewijs: loonstrookjes, salarisstrookjes van werkgevers, bankafschriften en belastingaangiften waaruit een consistent inkomen of spaargeld blijkt.
Documentatie voor grote eenmalige fondsen, zoals erfgenamen, koopovereenkomsten van onroerend goed of liquidatieverklaringen van investeringen.
Onze experts controleren de authenticiteit en toereikendheid van de documenten. Als u uw financieringsbronnen niet kunt aantonen, kunnen we uw account blokkeren. We kunnen stortingen en opnames beperken of blokkeren totdat we uw fondsen hebben geverifieerd.
6. Verboden handelingen
Ons platform verbiedt bepaalde handelingen om veilig en legaal spelen te garanderen. Als u zich bezighoudt met een van de volgende handelingen, kan uw account worden gesloten en kunnen de autoriteiten worden ingelicht:
Het gebruiken van de bankrekening of kaart van iemand anders om te storten of op te nemen.
Misbruik van transacties: Stortingen opsplitsen in kleinere bedragen of het casino gebruiken als een manier om geld over te maken om geldbewegingen te maskeren.
Valse of meerdere identiteiten: Zich voordoen als iemand anders of meerdere accounts aanmaken. Het maskeren van uw locatie of identiteit met een VPN, proxy of andere methoden om onze geografische beperkingen of beveiligingsmaatregelen te omzeilen.
Als we deze of andere illegale/frauduleuze activiteiten aantreffen, zullen we het account blokkeren en onmiddellijk een onderzoek instellen. Overtredingen zullen leiden tot beëindiging van het account, verbeurdverklaring van tegoeden indien wettelijk vereist, en communicatie met de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland) of andere autoriteiten.
7. Administratie
Onze AML- en KYC-inspecties en -transacties worden nauwgezet geregistreerd bij SpinMills Casino. We hebben deze documentatie nodig voor compliance-audits en -onderzoeken en om transparantie te behouden. De gegevens die we bewaren omvatten:
Identificatiegegevens van spelers: identiteitskaarten, paspoorten en adresbewijs.
Logboeken van hoe en wanneer we uw gegevens hebben geverifieerd, inclusief KYC- en EDD-correspondentie.
Accounttransactie- en spelgeschiedenis: alle stortingen, opnames en weddenschappen.
Interne beoordelingen: aantekeningen van het complianceteam over accountrisico-evaluaties en beoordelingen van odds.
Indien relevant, kopieën van onze officiële rapporten of meldingen aan toezichthouders of de FIU over uw account. Deze gegevens worden veilig opgeslagen met uitstekende gegevensbescherming. We moeten AML/KYC-gegevens vijf jaar bewaren na beëindiging van onze zakelijke relatie (en langer indien vereist door de regels). Onze regels voor gegevensbescherming wissen of anonimiseren onnodige persoonsgegevens na de bewaartermijn.
Effectieve handhaving van AML- en KYC-normen vereist deskundig personeel (8. Training van medewerkers). SpinMills traint regelmatig medewerkers van de klantenservice, financiële afdeling en compliance. We bieden training over AML/CFT-verantwoordelijkheden, inclusief inzicht in wetgeving en personeelsverantwoordelijkheden om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.
Verdachte activiteiten herkennen: Hoe u rode vlaggen in spelersgedrag of transacties kunt herkennen en wat u moet doen wanneer u ze ontdekt.
KYC-procedures en gegevensbeveiliging: AVG-conforme klantverificatie, documentbeheer en privacy.
Updates over de regels van Saoedi-Arabië en best practices in de sector voor ethische en verantwoorde bedrijfsvoering.
Nieuwe medewerkers en medewerkers ontvangen jaarlijks een training. Medewerkers worden geïnformeerd over wijzigingen in beleid of wetgeving door het trainingsmateriaal te updaten. Deze regelmatige training houdt ons personeel alert en professioneel in de handhaving van AML/KYC.
8. Meldingsplicht
SpinMills Casino moet bepaalde bevindingen aan de autoriteiten voorleggen. We zullen de Nederlandse Financiële Inlichtingendienst (FIU-Nederland) onmiddellijk op de hoogte stellen van verdachte transacties of activiteiten die kunnen wijzen op witwassen of terrorismefinanciering. Elke poging om onze controles te omzeilen of frauduleuze informatie of documenten te gebruiken, zal onmiddellijk worden gemeld aan de FIU. Indien nodig werken we samen met wetshandhavingsinstanties en toezichthouders, naast het melden aan de FIU. We zullen gegevens delen met de KSA of de politie als hun onderzoeksverzoek legaal is. Onze transparantie en samenwerking met de autoriteiten tonen onze toewijding aan het voorkomen van gokgerelateerde criminaliteit.
9. Plichten van spelers
Spelers dragen bij aan het behoud van een veilige en legale speelomgeving. Aanmelden en spelen bij SpinMills Casino betekent dat u deze voorwaarden accepteert:
Geef eerlijke informatie: Registreer en speel altijd met uw echte naam en actuele gegevens.
Gebruik uw eigen geld: Gebruik alleen uw eigen creditcards en bankrekeningen om te storten en op te nemen.
Verificatieverzoeken: Verstrek uw identiteitsgegevens en financieringsgegevens snel en naar waarheid.
Geen illegale activiteiten: Pleeg nooit fraude, witwaspraktijken of andere misdrijven met uw account. Als u zich niet aan de regels houdt, kunnen we actie ondernemen tegen uw account. Dit kan betekenen dat we transacties weigeren, tegoeden bevriezen of in beslag nemen zoals wettelijk is toegestaan, uw account opschorten of u permanent van ons casino verbannen. Volg deze regels om uzelf en onze spelers community te beschermen.
10. Privacybescherming
De beveiliging van persoonsgegevens staat voorop in ons compliance programma. We voldoen aan de AVG en het privacybeleid voor alle AML/KYC-gegevens. We bewaren uw gegevens veilig en gebruiken ze alleen voor juridische en verificatiedoeleinden.
De regelgeving vereist dat AML-gegevens vijf jaar worden bewaard voordat ze worden verwijderd. We houden uw gegevens gedurende deze procedure privé.
11. Beleid herzien en bijwerken
Regelmatige evaluaties houden dit AML/KYC-beleid actueel en effectief. Het beleid wordt jaarlijks herzien en aangepast, of eerder indien er substantiële, wettelijke of regelgevende wijzigingen plaatsvinden.
Onze website kondigt beleidswijzigingen aan. Spelers kunnen e-mail- of platform meldingen ontvangen over belangrijke wijzigingen. Raadpleeg dit beleid regelmatig om op de hoogte te blijven van hoe we u en ons bedrijf beschermen.
Neem contact op met ons Compliance Team via compliance@spinmills.com over dit beleid of de implementatie ervan. Beschrijf onze processen en uw taken.